截至1月31日，超日有數億元銀行借款逾期，並未獲得相關銀行的展期或續貸。多傢銀行因貸款逾期提起訴訟。據瞭解，超日目前銀行借款總額為15.5億元，已逾期金額3.8億，2013一季度將到期貸款5億-6億元。共有15傢銀行被卷進超日漩渦，其中農行和建行涉及金額最大。

　　據可靠資料顯示，農業銀行(3.14,-0.06,-1.88%)江海支行2012年3-6月間先後向超日發放瞭三筆貸款，分別涉資2.2億，5000萬和3000萬，其中前兩筆將在今年3月到期，共計2.7億。三筆貸款的擔保方式均為由倪開祿提供保證。

　　中國建設銀行(4.89,-0.13,-2.59%)江海路支行則於2012年8-9月間先後向超日太陽發放三筆貸款，分別為1.2億，8000萬和7500萬，其中隻有最後一筆是以廠房抵押方式貸出，且長達一年期，其餘兩筆均為保證方式貸出，將在今年3月到期，共計2億。

　　中國銀行(3.08,-0.07,-2.22%)奉賢支行9999.63萬，保理業務信用擔保，於去年12月到期，現已逾期，目前已用2億元應收賬款作抵押；

　　中國進出口銀行上海分行1.8億，實際控制人用超日太陽股份質押，於去年11月到期，現也明確逾期；

　　天津銀行上海陸傢嘴(12.35,0.16,1.31%)支行5000萬，超日洛陽對其母公司提供的擔保，本於去年12月10日到期，現已展期3個月；

　　平安銀行(20.85,-1.01,-4.62%)奉賢支行1.2億向其子公司上海衛雪提供的信用擔保貸款，將於今年3月及4月陸續到期；

　　廣發上海分行1億，上海衛雪、超日工程兩傢子公司為其母公司提供保證，今年2月7日到期；

　　上海銀行浦東分行共計7500萬信用擔保貸款，分別於今年2月和5月到期；

　　華夏銀行(11.71,-0.49,-4.02%)奉賢支行5000萬貸款，今年1月18日到期，超日九江作為擔保人，資產已被浦東中院查封；

　　上海農商行奉賢支行1000萬貸款，今年11月到期，由上海滬江生化有限公司提供保證；

　　光大銀行[微博](3.65,-0.12,-3.18%)洛陽分行向超日洛陽提供瞭兩筆貸款，共計7000萬，均由超日太陽母公司作擔保：一筆5000萬，去年12月到期，現已明確逾期；另一筆2000萬，2月13日到期；

　　洛陽銀行共計向超日洛陽提供1億貸款，分別於今年1月、3月、8月到期，原由母公司提供擔保，超日東窗事發後，洛陽銀行已向洛陽中院申請瞭凍結超日、超日洛陽及倪開祿1.2億元存款或等值資產，已凍結超日洛陽浦發銀行(11.43,-0.57,-4.75%)洛陽分行賬戶；

　　中信銀行(4.92,-0.16,-3.15%)洛陽分行向超日洛陽提供的5000萬貸款，三月底到期，同樣由母公司提供擔保，超日洛陽洛陽銀行偃師支行賬戶已被查封；

　　偃師市農村信用合作聯社向超日太陽兩傢子公司分別提供瞭兩筆貸款，涉資6270萬：一筆向賽陽矽業，3270萬；另一筆向超日洛陽，3000萬，賽陽矽業及超日洛陽的土地以及房產均被查封；

　　超日風波中，被波及程度最輕的為浦發，浦發銀行九江支行向超日九江提供瞭500萬貸款，今年9月到期。

　　截至目前，倪開綠已為進出口銀行上海分行1.8億元的貸款提供瞭5931萬股股權作為質押。並已通過開祿投資借予公司1670萬，公司均已計入其他應付款，當然，作為公司股東，公司對倪開祿個人的該項債務已被允諾免除。

　　除此以外，倪開祿及其女兒倪娜的股權已經悉數質押，倪開祿方面已經明確意向，如果質押能夠解除，願意將股權拿出對公司債券進行抵押增信及為公司新增融資提供擔保增信。

　　至此，倪開祿通過股權質押借入資金9.7億元，其中約0.16億元已作為借款支持公司，約1.2億元已用於償還信托利息，信托合同年平均利率12%，其餘8.3億元基本均已作為投資之用。據悉，由於投資時間尚短，該筆投資短期變現可能性很小。

　　而此前，中國進出口銀行上海分行收回貸款2.2億元，建設銀行奉賢江海路支行收回貸款1億元、廣發銀行[微博]上海分行收回貸款0.6億元，上海銀行浦東分行收回0.25億元。

　　從來自超日內部的分析資料來看，2013年上半年的現金流狀況依然堪憂。

　　一季度，公司基本營運費用預計為2400萬，銀行貸款利息2572萬，公司債息8980萬，到期銀行貸款本金12.72億，供應商到期貨款7.53億，提取公司債券償還基金1億，應歸還政府和其他企業的借款2.33億。

　　4-6月，代工項目啟動以後，公司基本運營費用預計為3000萬，銀行貸款利息2496萬，到期銀行貸款本金1.53億，供應商到期貨款5.86億，提取公司債券償還基金0.9億，應歸還政府和其他企業的借款2.3億。

如此看來，假設到期供應商貨款以及銀行貸款全額支付，則整個上半年現金總流出將高達35.66億。

而應收賬款方面，一季度可回收金額預計為8200萬，電站電費收益660萬，預計資金總流入8860萬，4-6月，應收賬款預計可回收金額2.43億，電站電費收益2000萬，代工業務籌備完成擬能回收642萬，預計資金總流入2.69億。即2013年上半年現金總流入3.58億。僅抵現金流出之1/10。

　　　　超日現在試圖采取的自救方案中，出售幾個海外電站是相當重要的一部分。

　　1月31日，超日太陽公告證實，董事長倪開祿父女已與青海省木裡煤業開發集團有限公司(簡稱木裡煤業)簽訂瞭關於轉讓公司股權的意向書，將出售給後者不低於35%的股份。公告稱，股份轉讓完成後，木裡煤業所持有的超日股份比例將不低於35%，以保證木裡煤業在公司的第一大股東地位。木裡煤業是青海省國有資產投資管理有限公司獨立組建的有限責任公司。

　　根據約定，倪開祿父女共同持有超日太陽43.89%的股權，轉讓對價將不高於3.65元，即超日太陽2011年經審計的每股凈資產3.44元溢價6%。

　　目前，青海木裡煤業的重組計劃尚待各項手續批準。