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嘉捷之劫：瘋狂圈錢 政府介入重整 |
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10月22日下午三時，深圳陽光熾熱。深南大道上的金運世紀大廈，掩映在綠樹之後，並不起眼。在位於九樓的嘉捷科技發展有限公司(下稱“嘉捷”)辦公室裡，一些債權人不時進進出出。在一間敞開著門的辦公室裡，債權人吳勇正躺在沙發上睡覺。 這樣的情形大概已持續瞭兩個月。據債權人說，今年8月，嘉捷債務危機爆發。之後，原實際控制人吳捷被監視居住限制出境，資產亦被凍結。 據調查，自2008年以來，嘉捷及吳捷通過銀行貸款、供應鏈貸款和民間高利貸等方式，至少負債21億元以上。如今，多名債權人稱，嘉捷及吳捷現有總資產僅為5.6億元左右，根本無力償還巨額債務。 而嘉捷相關負責人則稱，目前統計出來的債務雖是21億元，但真實負債可能並沒有這麼多。原因是民間借貸部分債權人虛報債權金額，使其負債總額存在不少水分。而最終的負債額由於尚未進行確權，真實負債他目前也不清楚。 該負責人還指出，破產重整將是嘉捷最好的出路，目前債務危機處理方案已有眉目，新的投資人已經確定，本周即將進場與債權人協商債務重整處理方案，且深圳當地政府已介入嘉捷的重整。 21億巨額借貸 吳捷代理律師事務所統計數據顯示，截至目前，吳捷對外借貸總額高達21.22億元，來源包括民間借貸、供應鏈借貸、銀行貸款三大種類。 債權人劉強稱，他借給瞭吳捷800萬元，使用期限為兩個月。而債權人黃志文則借給瞭吳捷2000萬，幫助其償還到期的銀行貸款。 劉強說，按照約定，吳捷本應在7月份還錢，但到瞭7月份，連利息都還不上瞭，更別說本金瞭。但這並未引起他的重視。直到8月份，他在網上查工商資料時發現，原持有約95%嘉捷股份的吳捷已經把75%股份轉讓給他人，他才意識到事態嚴重，趕到嘉捷公司，方知道嘉捷資金鏈斷裂。 而黃志文則是因為吳捷不接電話發現的。黃志文稱，此前他給吳捷打電話，吳捷有時也會不接，但隨後會回電或短信說明原因。但這一次，吳捷沒有任何反應。“我趕快到嘉捷去，一看就傻眼瞭，公司裡亂哄哄的，圍瞭一屋子人，一問才知道全是來討債的。” 相較於龐大的民間借貸金額，劉強等人的借款並不算太多。統計顯示，吳捷民間借貸僅本金就多達11.24億元，本金2000萬元以上的共計13筆，合計7.04億元，2000萬元以下的57筆，共計4.21億元。 另外，供應鏈借款本金為4.3億元，其中有深圳中航擔保公司提供擔保的借款14筆，本金共計1.38億元，湖南中寶供應鏈公司的供應鏈借款1.54億元，此外還有普通供應鏈借款8筆1.36億元。銀行貸款本金共計5.59億元，其中抵押貸款為4.76億元，無抵押貸款0.83億元。此外，嘉捷目前還拖欠員工工資及社保1000萬元。 據劉強介紹，吳捷貸款涉及12傢銀行，額度較多的有興業銀行、民生銀行、光大銀行等。 另一債權人肖隆平亦稱，興業銀行和民生銀行是向嘉捷貸款最多的兩傢銀行，而其他銀行涉及金額不多，最多的也隻有幾千萬元。“有12傢銀行卷進去不會錯，這5個多億的貸款中有一小部分是保證金，真正的風險敞口可能在5億左右。”肖隆平說。 而涉事銀行相關人員均不願就此回應，湖南中寶相關負責人則婉拒透露詳情。“一旦曝光，對我們的傷害太大瞭，對銀行、債權人都會造成不利影響。” 高明圈錢術 包括劉強、黃志文等在內的多名債權人均稱，嘉捷債務危機爆發後，根據增值稅納稅額計算，嘉捷2011年的銷售額最多隻有1億餘元。而在債務危機爆發前，其已完成的銷售訂單為4000萬元，未完成的1.3億元，全年總計也僅有1.7億元，年凈利潤最多也隻有4000萬元左右。而債務危機爆發後，吳捷曾稱，公司自2008年以來一直處於虧損之中。 這樣一傢盈利能力不佳的公司，何以能從眾多債權人和銀行獲取21億元的巨額資金？ “應當說吳捷的手法非常高明，每次都說訂單太多，但公司資金緊張，需要錢用以擴大經營，而且提供瞭一整套的財務報表給我們。從財報來看，這個企業可以說是欣欣向榮，前景大好。”肖隆平說，事發後才知道財報中的數據很多都是假的。 劉強稱，吳捷在向他提供的財務報表中稱，公司年銷售額為6億-7億元，並提供瞭很多與供應鏈企業簽訂的貿易合同。 多名債權人表示，此前他們並不知道吳捷借瞭這麼多錢。而另一方面，吳捷借貸的一大手法就是“殺熟”。借款對象不是熟人就是通過熟人介紹而來，因此比較放心。劉強、黃志文均稱，他們與吳捷認識多年，黃志文與吳捷還是朋友。而債權人王國輝，則是經認識多年的朋友數次遊說之後，才決定借錢給吳捷。 此外，吳捷擁有眾多的頭銜，也取得瞭債權人的信任。吳捷原籍廣西南寧，1989年畢業於西安長安大學民航特種車輛專業，畢業後分配至深圳市政府機場建設辦公室，任高級工程師、科長，後外派至香港大昌行汽車集團，負責采購、銷售等工作。還擁有香港財富實業集團、財富汽車集團董事長、南寧市政協委員等多個頭銜。 嘉捷成立於1994年，主營業務為機場牽引車、擺渡車等機場地面設備的研發、生產、銷售。 黃志文稱，目前國內機場特種車輛 仍處於起步階段，進入這一領域的企業為數極少，競爭並不激烈。目前，相關產品國內市場的毛利在25%-30%之間，國外市場則高達50%以上，凈利潤則在30%左右。 嘉捷目前在南京、南寧、淮安、揚州有四個生產基地，其中前三個已建成投產。黃志文說，他曾經到南京、淮安的生產基地去看過，工廠已經建成投產，經營基本面也不錯，如果不出事，未來有一定成長空間。很多人也是因為這一原因，才敢借錢給吳捷。 資金去向成謎 據悉，目前嘉捷總資產為5.65億元，其中不動產3.7億元，存貨1.44億元，設備1499萬元，吳捷個人名義下的財產3666萬元。也就是說，算上設備折舊，投入經營的資金也僅有6億左右。那麼，剩餘的15億元左右的資金究竟流向瞭何處？ 據債權人稱，吳捷從2004年就開始借高利貸，包括銀行貸款在內，借款大部分被用於償還高利貸的利息。 記者從多名債權人處瞭解到，除銀行貸款外，吳捷借款平均月利率在3%-6%之間，最高的達到8%以上，年利率高達50%-100%。 吳勇說，嘉捷成立之初，是由吳捷和他人合夥經營，直到2003年才獨立出來，而且不具備生產能力，其產品主要由代工企業提供。2008年，才開始在南寧等地自行設廠。在此期間，吳捷自身的資金積累並不多。多名債權人均表示，吳捷的大規模借貸正是從這時開始，但最初的規模可能隻有幾千萬。 吳勇說，其2008年大規模自建產能時，吳捷自有資金可能隻有幾千萬，銀行貸款也非常少。目前所欠銀行5.59億元貸款，多數是2010年以後新增。而其建廠、公司運營都需要資金，於是鋌而走險大量使用高利貸，導致窟窿越來越大，最終不能自拔。 律師事務所的統計顯示，在21.22億元貸款中，有11億元被吳捷用於支付利息。 黃志文亦稱，機場特種車輛的研發生產投資較大，而且周期長，資金緊張的企業隻能通過高息舉債維持生存。“也不排除有部分被轉移到境外去瞭。”黃志文說。 王國輝稱，借款時吳捷跟他說，幾個生產基地總計投資2.4億元。王國輝推算，按其去年1個億的銷售額來算，其每年的運營資金也不過5000萬左右。2008年以來，吳捷用於公司經營的資金頂多5億元。 “一年個把億的銷售，要得瞭這麼多錢嗎？而且還是高利貸！”他說。 湖南中寶相關負責人則稱，警方調查瞭很長時間，都沒有完全弄清其借貸資金究竟是虧損還是用於償還高利貸，但他拒絕透露詳情。 債權人主導重組 今年8月10日，吳捷將其持有嘉捷75%的股份，轉讓給另一傢公司。此事被債權人發現，其債務危機從此引發。 事發後，劉強等人向吳捷討要欠款未能如願，向深圳中級法院和深圳市公安局經偵局報案。而在9月初，湖南中寶等債權人也向當地警方報警，吳捷隨即被警方控制監視居住，並限制離境，以配合警方調查，其資產已被查封。 而據吳勇介紹，在債務危機爆發前，即有債權人試圖控制局面。前述受讓股份的公司，實際上也是債權人，共計向吳捷借款一個多億。後來發現吳捷難以償還，便決定以債換股，受讓其股份，從而達到控制嘉捷、緩解局面的目的。 危機爆發前，這傢債權人並未預料到情況的嚴重性，出於自救的目的，其通過三傢銀行獲得瞭2.7億元貸款，並準備發行1.6億元企業債，同時通過一傢供應鏈企業獲得數千萬元貸款，共計籌措瞭5億元資金，希望能救活嘉捷。但債務危機爆發後，這一想法隨之泡湯。 嘉捷債務危機發生後，債權人已經舉行過五次會議，並成立瞭一個包括律師事務所在內的債務處理小組。截至目前，嘉捷的債務危機仍未有解決辦法。最新的處理意見是對嘉捷進行重組。 “現在沒有別的辦法，我們借出去的都是真金白銀，重組成功的話還有可能把錢收回來，所以有希望的話還是盡量挽救。”湖南中寶相關負責人說。 王國輝在嘉捷債務危機爆發後，曾派人專門去南京、南寧的工廠調查過，發現其規模、生產能力很小，並非如此前所說那般光鮮。在他看來，按照嘉捷目前一年一個多億的銷售額來看，通過盈利償還債務幾乎不可能。在嚴重資不抵債的情況下，一傢名不見經傳的小民營企業，也很難吸引到投資人。 而嘉捷相關負責人則稱，嘉捷公司目前的資產重整工作已進入關鍵階段，重整已進入司法程序，戰略投資人和復工資金初步落實。新的投資人將在今日進場，並逐一與債權人就重整進行協商，不同意重整的債權人，將進行現金清償。 該負責人還稱，債務危機爆發後，深圳當地政府已經介入嘉捷的重整。深圳市有關領導先後作出批示，要求推動嘉捷債務重組，並完成引進戰略投資者，以盡快恢復生產，力促與嘉捷債權人達成重整方案，推動嘉捷進入良性運轉。來源民營經濟報) |
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